Les fonds d’investissement et les sociétés de gestion d'actifs sont continuellement confrontés à une combinaison difficile de volatilité des marchés, de pression à la baisse sur les revenus tirés des commissions et de fardeau accru en matière de conformité.
Les équipes informatiques s'efforcent de répondre à ces exigences tout en restant alertes, ce qui limite les possibilités d'amélioration et d'innovation. À force, cette situation empêche de réaliser des économies, accroît les risques opérationnels et expose les entreprises aux perturbations provoquées par des concurrents plus agiles. Voyons dans ce nouvel article pourquoi l’automatisation peut vous aider dans vos décisions d’investissement.
L’automatisation : pour quoi faire ?
La mise en place d'une capacité ou d'un centre d'excellence autour de l'automatisation des processus et des applications low-code permet notamment aux sociétés de gestion d'actifs et aux administrateurs de fonds de :
- Transformer rapidement les opérations quotidiennes de manière reproductible
- Améliorer la visibilité de la gestion des dossiers et des goulets d'étranglement en matière d'efficacité
- Créer des pistes d'audit pour les processus de conformité essentiels
- Orchestrer les données entre les systèmes et gérer les processus de bout en bout
Quelles tâches automatiser ?
De nombreuses tâches et processus quotidiens essentiels peuvent être automatisés dans la gestion des investissements. Notamment, mais pas exclusivement :
- L’examen des documents et les validations
- La clôture de l'opération
- La mise en place de l'instrument
- L’onboarding client et les transferts de fonds
- La comptabilité des fonds et le suivi des frais et rapports
- Les positions de trésorerie et le suivi de l’activité de capital
L'automatisation des processus tels que ceux énumérés ci-dessus peut permettre aux d’actifs et chargés d’investissement de gagner en rapidité et en précision dans les tâches liées au traitement de données. Il en résulte l’opportunité de se concentrer sur un éventail plus large d'activités où l'expertise humaine et la pensée créative peuvent apporter une plus grande valeur ajoutée.
Une assistance tout au long du processus d’investissement
Les autres aspects classiques de la banque d'investissement qui peuvent bénéficier de l'automatisation sont multiples.
Lorsqu'ils évaluent des données pour formuler des recommandations d'investissement, les banquiers d’investissement examinent une myriade d'informations, des données financières aux perspectives sectorielles, afin de prédire les performances futures des entreprises et le cours des actions.
L'automatisation de la collecte de données dans le cadre de la cette recherche est ainsi d'une aide précieuse, car les applications traitent de vastes quantités de données provenant de sources multiples, les nettoient et les préparent pour l'analyse. Ces données peuvent ensuite être utilisées pour construire, et même mettre à jour automatiquement, des modèles financiers.
Des algorithmes automatisés peuvent également fournir des informations sur la diversification des portefeuilles et identifier les possibilités d'optimisation en automatisant le calcul des mesures de performance et l'évaluation des risques. Les chargés d’investissement sont ainsi être assurés de disposer des bonnes informations pour prendre des décisions éclairées sur les investissements de leurs clients.
Autre mission essentielle dans le monde de l’investissement qui peut être optimisée par l’automatisation : la gestion de portefeuille. En effet, elle accélère considérablement un processus qui implique de nombreuses tâches manuelles fastidieuses, telles que l'agrégation et l'analyse des données, le rééquilibrage du portefeuille et l'établissement de rapports.
L'automatisation du rapprochement des transactions permet de faire correspondre les transactions avec les conformations de transaction, les relevés de compte et les enregistrements de règlement, réduisant ainsi les risques et garantissant un reporting précis et conforme aux directives d'investissement et à la satisfaction des clients.
La gestion des risques dans le cadre de la gestion de portefeuille est également grandement favorisée par les applications qui peuvent intégrer l'analyse des risques et la modélisation de scénarios. L'automatisation des tests de résistance et de l'analyse de la valeur à risque (VaR) permet de gérer les risques de manière proactive et de prendre des décisions éclairées sur les portefeuilles des clients.
Les avantages de l'automatisation de la gestion des investissements
- Des gains de productivité directs
L'automatisation des processus manuels, tels que la saisie de données, la génération de rapports et la vérification de documents, permet d'accomplir davantage de tâches sans intervention humaine. Vos employés peuvent donc s’adonner à des tâches à plus haute valeur ajoutée sans craindre d'être surchargés ou de commettre des erreurs. Par conséquent, l'organisation peut évoluer sans avoir besoin d'embaucher du personnel supplémentaire.
- Une réduction des délais de traitement
La banque d'investissement traite de gros volumes d'informations, et même des Big Data, c'est-à-dire des ensembles de données complexes qui seraient incroyablement difficiles à traiter par des humains dans leur forme brute et non structurée. L'automatisation des processus de gestion des données permet de gagner en rapidité et en précision, tout en minimisant le risque d'erreur.
- Une satisfaction des employés accrue
Ce n'est un secret pour personne que les banquiers d'investissement ont des horaires épuisants. Ces heures sont souvent consacrées à des tâches à forte intensité de main-d'œuvre, telles que l'agrégation et le nettoyage de données disparates pour les préparer à l'analyse. L'automatisation de ces processus fastidieux donne alors plus de temps pour se concentrer sur la résolution de problèmes et les interactions personnelles avec les clients, ce qui est plus satisfaisant pour vos employés et apporte plus de valeur à votre organisation.
A propos de StoryShaper :
StoryShaper est une start-up innovante qui accompagne ses clients dans la définition de leur stratégie digitale et le développement de solutions d’automatisation sur-mesure.
Sources : StoryShaper, Bizagi.
